Современные банковские алгоритмы активно отслеживают транзакции на предмет подозрительной активности, включая отмывание доходов и финансирование терроризма. ЦБ России регулярно обновляет критерии мониторинга, опираясь на данные от операторов связи и других организаций.
📌Безопасные варианты для назначения платежа:
✔️ «Подарок на день рождения» ✔️ «Помощь семье» ✔️ «Возврат долга» ✔️ «Поддержка родителей» ✔️ «Спасибо за кофе» ✔️ «Возмещение такси»
🚫Формулировки с высоким риском блокировки:
❌ «Оплата товара или услуги» ❌ «За услуги / за товар» ❌ «Комиссия», «Процент» ❌ «Инвестиции», «Бонус», «Вознаграждение» ❌ «Перевод средств» ❌ «Оплата работ»
Назначение платежа должно отражать личный характер перевода — помощь, подарок или бытовой расчет. Это снизит риск блокировки.
📌Дополнительные рекомендации:
▶️Используйте конкретные формулировки: — «Маше на учебу» — «Папе на лекарства» — «На ремонт холодильника» — «За билеты в театр»
▶️Привязывайте перевод к событиям: — «С Новым годом», «8 марта», «На свадьбу племяннице».
Помните, что банки могут временно приостановить перевод и запросить подтверждение операции.