Современные банковские алгоритмы активно отслеживают транзакции на предмет подозрительной активности, включая отмывание доходов и финансирование терроризма. ЦБ России регулярно обновляет критерии мониторинга, опираясь на данные от операторов связи и других организаций.
📌Безопасные варианты для назначения платежа:
✔️ «Подарок на день рождения»
✔️ «Помощь семье»
✔️ «Возврат долга»
✔️ «Поддержка родителей»
✔️ «Спасибо за кофе»
✔️ «Возмещение такси»
🚫Формулировки с высоким риском блокировки:
❌ «Оплата товара или услуги»
❌ «За услуги / за товар»
❌ «Комиссия», «Процент»
❌ «Инвестиции», «Бонус», «Вознаграждение»
❌ «Перевод средств»
❌ «Оплата работ»
Назначение платежа должно отражать личный характер перевода — помощь, подарок или бытовой расчет. Это снизит риск блокировки.
📌Дополнительные рекомендации:
▶️Используйте конкретные формулировки:
— «Маше на учебу»
— «Папе на лекарства»
— «На ремонт холодильника»
— «За билеты в театр»
▶️Привязывайте перевод к событиям:
— «С Новым годом», «8 марта», «На свадьбу племяннице».
Помните, что банки могут временно приостановить перевод и запросить подтверждение операции.
📌Безопасные варианты для назначения платежа:
✔️ «Подарок на день рождения»
✔️ «Помощь семье»
✔️ «Возврат долга»
✔️ «Поддержка родителей»
✔️ «Спасибо за кофе»
✔️ «Возмещение такси»
🚫Формулировки с высоким риском блокировки:
❌ «Оплата товара или услуги»
❌ «За услуги / за товар»
❌ «Комиссия», «Процент»
❌ «Инвестиции», «Бонус», «Вознаграждение»
❌ «Перевод средств»
❌ «Оплата работ»
Назначение платежа должно отражать личный характер перевода — помощь, подарок или бытовой расчет. Это снизит риск блокировки.
📌Дополнительные рекомендации:
▶️Используйте конкретные формулировки:
— «Маше на учебу»
— «Папе на лекарства»
— «На ремонт холодильника»
— «За билеты в театр»
▶️Привязывайте перевод к событиям:
— «С Новым годом», «8 марта», «На свадьбу племяннице».
Помните, что банки могут временно приостановить перевод и запросить подтверждение операции.
